擅自设立金融机构罪(第一百七十四条)

   1)什么是擅自设立金融机构罪?

    擅自设立金融机构罪,是指未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

   2)哪些主体可能触犯本罪?

可能触犯本罪的主体包括两种:一种是年满16周岁并且具有刑事责任能力的自然人;一种是单位。

3)不是故意实施擅自设立金融机构的行为是否构成本罪?

本罪在主观方面必须出于故意,即行为人明知设立金融机构应当经过批准,擅自设立属于违法的行为,而仍然故意为之;过失行为不能构成本罪。

4)本罪应予追诉的情形包括哪些?

未经中国人民银行等国家有关主管部门批准,擅自设立金融机构,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构的;擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构筹备组织的。

注:参见《最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》二十一。

5)构成本罪会受到什么样的刑事处罚?

   犯本罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下的罚金。

单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述规定处罚。

6)什么是“情节严重”?

   “情节严重”主要是从行为的手段、规模、次数、后果等方面去界定,一般是指:采取伪造重要文件的手段擅自设立的;设立的金融机构规模巨大的;擅自设立多家金融机构的;擅自设立金融机构给国家、社会或者他人利益造成重大损失的等等情形。

     7)如果擅自设立金融机构后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的,同时构成擅自设立金融机构罪和非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等犯罪的,应如何处理?

 应按照处罚较重的规定定罪处罚。
 

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